تقوم شركات التأمين بتوجيه استراتيجية الذكاء الاصطناعي نحو الاكتتاب في المخاطر الأساسية

ومن المتوقع الآن أن تولد استثمارات الذكاء الاصطناعي من قبل شركات التأمين قيمة أعمال ملموسة تتجاوز مجرد الكفاءة.

وفقًا للنتائج الواردة في مؤشر Evident AI لعام 2026، تقوم شركات التأمين الآن بدمج تقنيات الذكاء الاصطناعي في سير العمل الذي يؤثر بشكل مباشر على انضباط الاكتتاب وتخصيص رأس المال.

يقوم Google Pay بإعداد وكلاء الذكاء الاصطناعي باستخدام بروتوكول التجارة العالمي: يقوم Google Pay بإعداد وكلاء الذكاء الاصطناعي باستخدام بروتوكول التجارة العالمي

يقول كريستيان بريس، مدير التأمين في Evident: “على مدى سنوات، تنافست شركات التأمين على طموح الذكاء الاصطناعي، ولكن التركيز الآن يتحول من ما تبنيه شركات التأمين إلى القيمة التي تخلقها. إنها في حد ذاتها علامة على نضج الذكاء الاصطناعي أن تكون لديك القدرة الداخلية على قياس هذه الأرقام وأن تكون واثقًا بما يكفي للكشف عنها.

“بما أن قادة الصناعة الأوائل يكشفون عن بيانات العائد الصعب على الاستثمار، فإنهم يقدمون نوع الأدلة التي كان المساهمون ومجالس الإدارة يبحثون عنها في ضوء المخاوف المتزايدة حول تكاليف الذكاء الاصطناعي، ويمكننا أن نتوقع رؤية المزيد من شركات التأمين تطرح أسهمها للاكتتاب العام في العام المقبل.”

وبينما شهدت القوى العاملة في مجال التأمين انكماشًا بنسبة 2.2% خلال العام الماضي، زاد عدد الموظفين المتخصصين في الذكاء الاصطناعي بنسبة 32% عبر شركات التأمين الثلاثين التي تم تتبعها في التقرير. يسلط هذا التحول في الموظفين الضوء على الانتقال من بناء أسس البيانات إلى تكامل حالات استخدام الذكاء الاصطناعي الخاصة بالأعمال وتحسينها.

كيف يستخدم أصحاب رأس المال المغامر والمؤسسون "ARR" المضخم في إنشاء شركات الذكاء الاصطناعي الناشئة: كيف يستخدم أصحاب رأس المال المغامر والمؤسسون "ARR" المضخم في إنشاء شركات الذكاء الاصطناعي الناشئة

وتظل هندسة البيانات أحد مكونات هذا الاستثمار، إلا أن حصتها النسبية من مجموعة المواهب آخذة في الانخفاض مع اكتساب الأدوار التي تركز على تطوير الذكاء الاصطناعي وتنفيذ البرمجيات الأولوية. ويمثل متخصصو الذكاء الاصطناعي الآن واحدًا من كل 50 موظفًا في شركات التأمين المدرجة في المؤشر.

وتتكيف الهياكل التنفيذية أيضًا مع هذه المتطلبات. ما يقرب من 40 في المائة من شركات التأمين المدرجة تقوم الآن بتعيين قائد كبير يتمتع بمسؤولية واضحة عن الذكاء الاصطناعي. تمت معظم هذه التعيينات خلال الأشهر الـ 12 الماضية، مما أدى إلى خلق مستوى جديد من الإشراف التنفيذي على النمو القائم على الذكاء الاصطناعي.

تعد هذه الحوكمة أمرًا حيويًا حيث تتحول الشركات من حلول النقاط المعزولة إلى أنظمة الذكاء الاصطناعي الفعالة التي تنسق الإجراءات عبر مراحل متعددة من إدارة السياسات ودورة حياة المطالبات. ومن الجدير بالذكر أن اعتماد الذكاء الاصطناعي الوكيل قد ارتفع، حيث تظهر الآن واحدة من كل أربع حالات استخدام تم الكشف عنها حديثًا دليلاً على التنسيق الوكيل، مقارنة بحالة واحدة من كل عشرين قبل ستة أشهر فقط.

يُصدر Stability AI نموذجًا صوتيًا جديدًا يمكنه إنشاء أغانٍ مدتها ست دقائق: يُصدر Stability AI نموذجًا صوتيًا جديدًا يمكنه إنشاء أغانٍ مدتها ست دقائق

زيوريخ تضرب مثالا

تعتبر زيوريخ مثالا على هذا التحول، حيث ارتفعت من المركز الثاني عشر إلى المركز الرابع في التصنيف العالمي من خلال التركيز على نموذج المنصة المشتركة على التجريب اللامركزي.

قامت شركة التأمين العملاقة بنشر ZurichIQ، وهي منصة نموذجية للذكاء الاصطناعي مدمجة في عمليات الاكتتاب والمطالبات والعمليات القانونية والخدمية. توفر هذه البنية بيئة موحدة لمختلف الأدوات الوظيفية، مثل PolicyIQ لمقارنات العقود وGuidelinelQ لفرض معايير الاكتتاب.

عادةً ما تتضمن العقبات التي تعترض عمليات النشر هذه الحفاظ على الرقابة عبر خطوط الأعمال المتنوعة. تدير زيوريخ هذه المخاطر من خلال لجنة مخصصة تحكم الاستثمار في الذكاء الاصطناعي وإدارة المخاطر النموذجية. يسمح نهج المنصة لشركة التأمين بدفع قدرات الذكاء الاصطناعي إلى الإنتاج اليومي مع الحفاظ على إطار حوكمة متسق، والذي يتم تعزيزه من خلال برامج التدريب الداخلية مثل مبادرة التدريب المهني في مجال الذكاء الاصطناعي بقيمة 1.3 مليون جنيه إسترليني.

قال إريكسون تشان، الرئيس التنفيذي للمعلومات والشئون الرقمية للمجموعة في زيوريخ: “إن حصولنا على الاعتراف كأكبر شركة تأمين لنمو الذكاء الاصطناعي في مؤشر Evident AI لا يعد مجرد انعكاس لاعتماد التكنولوجيا؛ بل يشير إلى تحول أوسع من حالات الاستخدام إلى التنفيذ والتغيير على مستوى المؤسسة.

“يعزز هذا التكريم اقتناعنا باستراتيجية الذكاء الاصطناعي 360، التي تدمج الذكاء في سير العمل والقرارات ونتائج العملاء عبر سلسلة القيمة. ولم يعد الذكاء الاصطناعي مبادرة تكنولوجية. بل أصبح نظام تشغيل زيورخ”.

التركيز على اختيار المخاطر وعائد الاستثمار

وبما أن المطالبات تمثل عادة ما بين 60 إلى 80 في المائة من دخل الأقساط، فحتى التحسينات الطفيفة في اكتشاف الاحتيال واختيار المخاطر تؤدي إلى تأثير مالي غير متناسب مقارنة بتخفيض التكاليف الإدارية العامة.

وتقوم شركات التأمين الآن بتوجيه رأس المال الاستثماري وجهود الابتكار الداخلي نحو مصادر البيانات التي تمكن من إجراء تحليل أكثر ديناميكية لتقلبات المناخ والتهديدات السيبرانية. ومن العلامات الحاسمة لهذا النضج القدرة على تحديد العوائد المالية والكشف عنها.

وقد قادت شركات Manulife وGenerali وIntact Financial هذا الجهد، حيث أعلنت علنًا عن القيمة التي يحركها الذكاء الاصطناعي. تشير التوقعات إلى أن هذه الشركات الثلاث ستولد أكثر من مليار دولار من القيمة المعتمدة على الذكاء الاصطناعي بحلول نهاية فترات الإبلاغ الخاصة بكل منها. توفر هذه الشفافية ما يطلبه المساهمون من البيانات الصلبة فيما يتعلق بتكاليف نشر الذكاء الاصطناعي، مما يتطلب بشكل فعال قياس أداء أكثر صرامة عبر القطاع.

يعتمد النجاح في المرحلة التالية من اعتماد الصناعة على القدرة على ترجمة هذه الاستثمارات الفنية إلى نتائج اكتتاب أفضل. تحتفظ شركة Allianz الرائدة في السوق (التي تمتلك الآن أكبر مجموعة من مواهب الذكاء الاصطناعي في الصناعة وقد سجلت 900 حالة استخدام للذكاء الاصطناعي في جميع أنحاء العالم) وAXA بالمراكز الأولى من خلال إظهار الاستثمار المستدام عبر ركائز الابتكار والموهبة والشفافية.

وعلقت باربرا كاروث زيل، عضو مجلس الإدارة والمدير التنفيذي للعمليات للمجموعة في شركة Allianz: “لم يغير الذكاء الاصطناعي طموحنا. فهو يعمل على تسريع كيفية تنفيذنا له على نطاق واسع.

“وراء هذا التصنيف توجد آلاف اللحظات: معالجة مطالبة بشكل أسرع، وإعادة تصور تجربة العملاء، وشريك متصل بشكل أفضل، وزميل متحرر لما يهم حقًا. ونحن مصممون على الاستمرار – رحلة تحويلية ملهمة.”

أنظر أيضا: Accenture: يُظهر المستهلكون ثقة متزايدة في وكلاء التسوق المعتمدين على الذكاء الاصطناعي

هل تريد معرفة المزيد عن الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة من قادة الصناعة؟ اطلع على معرض الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة الذي يقام في أمستردام وكاليفورنيا ولندن. يعد هذا الحدث الشامل جزءًا من TechEx ويقام في مكان مشترك مع الأحداث التكنولوجية الرائدة الأخرى بما في ذلك معرض الأمن السيبراني والسحابي. انقر هنا لمزيد من المعلومات.

يتم تشغيل AI News بواسطة TechForge Media. استكشف الأحداث والندوات عبر الإنترنت القادمة الأخرى المتعلقة بتكنولوجيا المؤسسات هنا.

المصدر